交通銀行離岸業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介

交通銀行離岸銀行業(yè)務(wù)介紹

何謂離岸銀行業(yè)務(wù)

離岸銀行業(yè)務(wù)是指銀行吸收非居民的資金，服務(wù)于非居民的金融活動(dòng)。俗稱“兩頭在外”，即資金來源于境外，資金運(yùn)用亦在境外。

離岸銀行業(yè)務(wù)的對(duì)象

離岸銀行業(yè)務(wù)的對(duì)象是非居民。所謂“非居民”是指在境外（含港、澳、臺(tái)地區(qū)）的自然人、法人（含在境外注冊(cè)的中國(guó)境外投資企業(yè)）、政府機(jī)構(gòu)、國(guó)際組織及其他經(jīng)濟(jì)組織。包括中資金融機(jī)構(gòu)的海外分支機(jī)構(gòu)，但不包括境內(nèi)機(jī)構(gòu)的境外代表機(jī)構(gòu)和辦事機(jī)構(gòu)。

經(jīng)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)的走向海外的中資企業(yè)，也可開設(shè)離岸賬戶。

離岸銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)范圍和幣種

經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，我行離岸銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)如下的業(yè)務(wù)：

（一） 外匯存款；

（二） 外匯貸款；

（三） 國(guó)際結(jié)算；

（四） 同業(yè)拆借；

（五） 外匯擔(dān)保；

（六） 外匯買賣；

（七） 咨詢、顧問業(yè)務(wù)；

（八） 離岸債權(quán)投資業(yè)務(wù)

（九）中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

我行離岸銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的幣種限于可自由兌換的貨幣，目前暫定為美元、日元、港元、歐元、英鎊、澳大利亞元、新加坡元、加元八種貨幣。

離岸帳戶開戶資金起存額

非居民法人最低存款額為等值5萬美元的可自由兌換貨幣，非居民自然人最低存款額為等值1萬美元的可自由兌換貨幣（不收取現(xiàn)金）。

開設(shè)離岸帳戶所需文件

（一）非居民法人客戶開立離岸賬戶時(shí)必須提供下列文件：

1.獨(dú)資公司

（1）企業(yè)注冊(cè)登記證明；

（2）獨(dú)資經(jīng)營(yíng)人身份證/護(hù)照；

（3）獨(dú)資企業(yè)賬戶開戶決議；

（4）離岸業(yè)務(wù)中心要求的其他資料。

2.合伙公司

（1）企業(yè)注冊(cè)登記證明；

（2）合伙備忘錄或契約；

（3）合伙經(jīng)營(yíng)人身份證/護(hù)照；

（4）合伙企業(yè)賬戶開戶決議；

（5）離岸業(yè)務(wù)中心要求的其他資料。

3.有限公司

（1）企業(yè)注冊(cè)登記證明；

（2）公司章程；

（3）董事會(huì)決議抄本；

（4）有限公司開戶委托書；

（5）董事身份證/護(hù)照；

（6）離岸業(yè)務(wù)中心要求的其他資料。

4.社團(tuán)

（1）注冊(cè)登記證明文件；

（2）社團(tuán)章程；

（3）社團(tuán)開戶賬戶決議；

（4）離岸業(yè)務(wù)中心要求的其他資料。

非居民法人客戶如為香港注冊(cè)的公司，還需提供有效的商業(yè)登記證。

（二）非居民自然人客戶開立離岸賬戶時(shí)必須提供下列文件：

1.境外身份證/護(hù)照/持中國(guó)護(hù)照但獲得境外永久居留權(quán)的證明文件

2.離岸業(yè)務(wù)中心要求的其他資料。

（三）境內(nèi)企業(yè)開立離岸賬戶時(shí)必須提供下列文件：

1.國(guó)家（地方）外匯管理局可開立境外賬戶的批文；

2.企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照；

3.組織機(jī)構(gòu)代碼；

4.稅務(wù)登記證；

5.法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件；

6.離岸業(yè)務(wù)中心要求的其他資料。

以上開戶文件客戶須提供正本，分行見證后留存復(fù)印件。

離岸銀行業(yè)務(wù)的特點(diǎn)

靈活的存款利率，優(yōu)惠的稅收政策；

自由的資金匯劃，全面的金融服務(wù)。

我行離岸業(yè)務(wù)種類

（一）進(jìn)口業(yè)務(wù)種類：

1．匯出匯款

2．進(jìn)口開立信用證

3．進(jìn)口代收

4．進(jìn)口押匯

5．進(jìn)口保付融資

（二）出口業(yè)務(wù)種類：

1．匯入?yún)R款

2．出口信用證通知

3．出口議付

4．出口托收

5．福費(fèi)廷

6．轉(zhuǎn)讓信用證

7．出口風(fēng)險(xiǎn)參與

（三）境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)產(chǎn)品：

1．內(nèi)保外貸

2．外保內(nèi)貸

3．四方協(xié)議

離岸網(wǎng)上銀行

我行現(xiàn)已開通離岸網(wǎng)上銀行賬戶查詢、電子賬單和轉(zhuǎn)賬支付功能，只要客戶在開立離岸賬戶的同時(shí)申請(qǐng)簽約離岸網(wǎng)上銀行服務(wù)，便可在網(wǎng)上進(jìn)行離岸賬戶查詢、匯款申請(qǐng)和轉(zhuǎn)賬支付，使客戶身處世界各地都能享受到交通銀行離岸業(yè)務(wù)的服務(wù)便利。